به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری شبستان، محمد حسین دهقان، مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی شب گذشته (یکشنبه ۸ خرداد) در برنامه گفتگوی ویژه خبری در خصوص رصد تراکنش های بانکی در این زمینه که چه مواردی طعمه حساب های اجاره ای می شود، گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه‌ای کار می‌کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می‌کنند.
وی با بیان اینکه مدل دیگری وجود دارد که قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار حساب در اختیار کلاهبردار قرار می‌گیرد، گفت: عملاً هم خود فرد از حساب استفاده می کند و هم کلاهبرداران استفاده می کنند .در حالت سوم فرد کل عملیات را خودش انجام می دهد اما پول و وجوه متعلق به خودش نیست.
دهقان با اشاره به اینکه ممکن است در فضای مجازی با پیشنهادهای اغواکننده، افرادی که کم سواد هستند یا بحث نیاز مالی دارند مورد سوء استفاده قرار بگیرند، گفت: در موارد حضوری ممکن است بحث حساب های اجاره ای مطرح نباشد. ممکن است به عنوان یک کارمند فرد استخدام شود اما از هویت او جهت امر خلاف سوء استفاده شود. در خیلی از پرونده های کلان متاسفانه شاهد این معضل بوده ایم.
مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در این باره که تصمیم گیری بانک مرکزی در خصوص حساب های اجاره ای به چه صورت است، گفت: مردم باید بیشتر راجع به موضوع حساب های اجاره‌ای توجیه شوند. در اختیار قرار دادن حساب به منزله قرار دادن قسمتی از هویت فرد به شخص دیگری است. در خیلی از پرونده‌ها افرادی که خلافکار های اصلی بودند در حوزه های مختلف در حوزه قمار، شرط بندی و فرار مالیاتی دسترسی به این افراد ساده نبود.
وی با اشاره به اینکه بعضاً افراد اصلی خارج از کشور بودند و زمانی با این پرونده مواجه می شدیم که در پرونده بحث قضایی پیش می‌آمد و بحث های پلیسی مطرح می شد، ادامه داد: با چند دستورالعمل بانک مرکزی که در این حوزه وجود دارد بنای رصد سیستمی هم نیز فراهم شده است، یعنی لایه دفاعی مقداری قبل تر می آید، یعنی قبل از اینکه جرمی به وقوع بپیوندد شبکه بانکی تا جایی که امکان دارد جلوی این موضوع را می گیرد. باید گام به گام پیش برویم، گام بزرگی در این راستا ایجاد شده به طوری که ما خودمان ۴ مرحله را پیش‌بینی کرده‌ایم.
دهقان همچنین در این باره که بانک مرکزی در این راستا چگونه عمل می کند، گفت: آستانه‌ای تعیین شده که سال مالی را در بر می گیرد یعنی تراکنش هایی در یک سال مالی فرد می تواند انجام دهد که در حداکثر آستانه تعیین شده باشد. هر موسسه به صورت مجزا این کار را انجام می دهد اما حداکثر آستانه ای که بانک می تواند تعیین کند آستانه‌ای است که بانک مرکزی مشخص می کند. باید به مردم اعتماد کرد اصلی ترین بخش خود اظهاری مردم است. مردم مشاغلشان را بگویند. وقتی درباره نظام مبارزه با پولشویی صحبت می‌کنیم در اسناد و مستندات سه گام را مطرح می‌کنیم؛ گام اول خوداظهاری، گام دوم مستندات و گام سوم استعلام از سامانه ها است.
وی درباره ذینفع واقعی در مبارزه با پولشویی گفت: بانک مرکزی کاملا به صورت نظام‌مند، هوشمند و سامانه ای اقدام به رصد می‌کند، گام‌های موثری در بانک مرکزی برداشته شده که قابل اتکاء است. تعامل بسیار خوبی با سازمان امور مالیاتی انجام شده است . آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی پیش‌بینی شده است که وزارت تعاون کار و رفاه اجتماعی برای شغل افراد تکلیف تعیین شده که اقدامات خوبی در این رابطه صورت گرفته است.
مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه اطلاعات خوبی در کشور وجود دارد، گفت: بنای بانک مرکزی بر این است که از تمام سامانه هایی که وجود دارد حداکثر استفاده را کند و کمتر به سراغ مردم برویم. نیازی به مراجعه نیست. سند به صورت سیستمی دریافت می شود. تمام بنای ما به صورت سیستمی است.
دهقان در این زمینه که چند درصد به صورت سیستمی کار دنبال می‌شود، گفت: در شبکه بانکی آمادگی سیستمی به صورت سامانه ای وجود دارد .قابلیت اجرا به سامانه های بیرون از شبکه بانکی برمی گردد. طبق بخشنامه جدید بانک مرکزی، بانک‌ها موظفند حساب افرادی که تراکنش‌شان بیش از سقف معین می‌شود را رصد کرده و از صاحب حساب مدارک علت واریز را درخواست کنند و درصورت تایید شدن مدارک، این افراد بدون مشکل به فعالیت خود ادامه می‌دهند. افرادی که چند شغل یا فعالیت اقتصادی دارند، دو ماه مهلت دارند که با مراجعه به بانک و ارائه اسناد، سقف گردش حساب خود را بالا ببرند.
نظر شما